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COMPRAR Y SOSTENER INVERSIÓN: LAS VENTAJAS Y DESVENTAJAS

Una estrategia Buy and Hold es una estrategia tradicional de inversión a largo plazo de comprar una acción durante mucho tiempo y mantenerla durante un período de tiempo indefinido, usualmente 3-5 años.

Esta estrategia clásica se asocia con un estilo de gestión de la inversión de abajo hacia arriba, donde el analista de cartera utiliza los estados financieros para pronosticar el crecimiento de las ganancias y compra el stock a largo plazo, anticipando el crecimiento y por lo tanto la apreciación del precio del stock durante un período de tiempo.

Las estrategias de compra y retención son más frecuentemente estrategias utilizadas con cuentas registradas no tributables, como un 401k o IRA, donde el gerente se limita a posiciones largas y no tiene la capacidad de usar derivados o vender acciones cortas.

Por ejemplo, después de una extensa investigación y la debida diligencia, un gestor de cartera se entera de que una nueva compañía de pequeña capitalización, Stock Group, tiene algunas ganancias y se espera que sea un líder en su industria. El gestor de cartera decide que esta es una gran inversión potencial y ve un buen crecimiento para la empresa a largo plazo. Después de analizar sus modelos de valoración, el gerente cree que el Grupo de Acciones está muy infravalorado y que con un crecimiento en los ingresos y ganancias durante los próximos 3 años, el precio de la acción se apreciará muy rápidamente. Decide comprar la acción hoy y mantenerla por el término de 3 años, a menos que ocurran algunos acontecimientos imprevistos, y venda con una ganancia objetivo del 300% (triplicando el dinero del cliente).

Las Ventajas de la Estrategia Buy and Hold

Una de las mejores razones para ir a comprar y mantener la estrategia de inversión es que funciona. Tome las existencias de Apple por ejemplo. Si compró 100 acciones de su acción a su precio de cierre de 17,70 dólares por acción en enero de 2008 y se mantuvo hasta julio de 2016, el precio habrá aumentado a 95,37 dólares por acción. Eso es una ganancia enorme de 442.20% en sólo 8 años. Eso significa que su inversión inicial de sólo 1.770 dólares en 2008 habría crecido a 9.597 dólares simplemente por la compra y la celebración de Apple.

Otra ventaja de esta estrategia es que es fácil. Todo lo que tienes que hacer es comprar la acción y eso es todo. Es tan pasiva como cualquier inversión pasiva puede conseguir. Después de comprar, simplemente vivir su vida y esperar a que sus inversiones para crecer!

Otra ventaja de esta estrategia es que usted está ahorrado de una gran cantidad de preocupación que viene con las acciones de comercio activamente. La ansiedad comercial es real, y proviene de la volatilidad a corto plazo de los precios de las acciones. Cuando activamente acciones de comercio, tiene que realmente estar en la parte superior de los movimientos de su cartera de precios para que pueda optimizar el tiempo de sus operaciones. Con una estrategia de comprar y mantener, puede disfrutar de la tranquilidad de la mente porque invertir a largo plazo le permite salir de tormentas temporales en los movimientos de precios de las acciones cuando suceden.

Francisco D’Agostino

¿NECESITO UN CONSEJERO FINANCIERO?

Es crucial poder hablar cómodamente con su asesor acerca de sus metas, necesidades y diferentes productos para poder tomar las mejores decisiones posibles. Porque al final del día – si usted decide manejar sus finanzas usted mismo o utilizar un especialista – nuestra misión en Wall Street Survivor es darle las herramientas para entender los fundamentos (y más allá).

Entonces, ¿cómo un asesor financiero agregar valor a su vida?

Un buen asesor financiero le hace cuestionar sus metas financieras y puede abordar algunas de las preguntas que le hacemos al final de esta sección.

Un buen asesor también le ayudará a lograr sus metas financieras, manteniendo su tolerancia al riesgo y el horizonte de tiempo en mente. Y hacen todo esto gratis.

Espera, ¿dijiste que los asesores financieros trabajan gratis?

Bueno, no, no exactamente. Los asesores financieros ganan una comisión cuando usted compra inversiones (principalmente fondos mutuos) de ellos. La tasa de comisión se basa en un porcentaje de su inversión, por lo que debe utilizar su discreción al elegir cuánto invertir. Ver todas las recomendaciones de inversión muy, muy de cerca.

Volver a nuestras Preguntas Principales: ¿Necesito un Asesor Financiero?

asesor financiero

Aquí hay 3 señales de que probablemente podría beneficiarse de un asesor financiero:

1. Usted está constantemente en descubierto

¿Es usted un gastador espontáneo? ¿Su cuenta bancaria muestra un saldo negativo aunque tenga un trabajo estable? Este es el mejor momento para ver a un asesor financiero, que le ayudará a crear un presupuesto manejable que le ayuda a pagar su deuda o invertir en consecuencia.

Estar en un estado constante de sobregiro es la señal más grande de que sus finanzas personales necesitan ayuda, especialmente si usted tiene una fuente estable de ingresos. Sería inútil negar su necesidad de ayuda cuando gasta constantemente más de lo que gana. Si esto se ha convertido en la norma en lugar de la excepción, los conocimientos de un asesor financiero sería útil.

Cuando se trata de aprender cómo arreglar y fortalecer su presupuesto personal con el fin de salir de un estado constante de sobregiro, un asesor financiero es su aliado más grande.

2. El caso del saldo reaparecido de la tarjeta de crédito

¿Usted se pregunta porqué su equilibrio de la tarjeta de crédito nunca parece moverse? O lo que es peor, se eleva cada mes? Hasta que entienda las consecuencias de componer el interés, usted puede ser plagado de interminables saldos de tarjetas de crédito. Puede consultar con un asesor financiero para enseñarle sobre la gestión de la deuda, y tal vez la consolidación de deudas. Incluso puede obtener un nuevo préstamo con una tasa de interés más baja para pagar sus otros préstamos con tasas de interés más altas.

La capacidad de entender la matemática de interés compuesto es algo que los asesores financieros poseen en cantidades abundantes. Debido a su dominio de las matemáticas detrás de sus saldos de tarjetas de crédito, contratar los servicios de uno le permitirá llegar a las mejores tácticas posibles para la negociación de una reestructuración de sus deudas de tarjetas de crédito.

Piense en los asesores financieros como sus “abogados” financieros o consejos que pueden ayudarle a llegar a una reestructuración mutuamente beneficiosa de sus saldos de tarjetas de crédito. Esto puede ayudarle finalmente a retirarse o erradicar ese pesky saldo de tarjeta de crédito.

3. Ahorrar en tu mente

Ahorrando en tu mente

¿Sueñas con tener un coche? ¿Una casa? Enviando a sus hijos a la universidad? Estas cosas no se materializan de la nada. Vienen de ahorrar dinero. Un asesor financiero trabajará con usted para crear un horario donde usted puede hacerse cargo de sus gastos y ahorrar en consecuencia para lograr lo que sea que usted sueña.

El plan de ahorro que un planificador financiero puede preparar para usted es uno que es realista. Así que finalmente puede tomar sus ahorros de sueño de la mente en el papel. Es fácil caer en la falacia que dice lo que su mente puede concebir que puede lograr. Cuando viene con un plan de ahorros por su cuenta, el riesgo es alto que está predispuesto a ser demasiado optimista. Debido a que los asesores financieros están separados de sus finanzas personales, pueden mirar su situación de manera objetiva y preparar un plan de ahorro financieramente realista para sus metas financieras.

Aquí hay preguntas para pedir un asesor financiero

Lista de comprobación de preguntas

Busque un buen asesor financiero. Llegará un momento en el que estará confiando en esta persona para consejo como un miembro de la familia. Pensar en:

¿Me hizo las preguntas correctas sobre lo que quiero?
¿Me escuchó y me ofreció respuestas basadas en lo que estaba hablando?
¿Inmediatamente empezó a hablar de fondos mutuos incluso antes de hablar de ahorros?
¿Estaba impaciente por terminar la entrevista?
¿Quería que firmara documentos de inmediato?
¿Ella ofreció algún tipo de consejo relevante para empezar?
¿Era demasiado agresiva?
Tres pasos para prepararte para preguntas para pedir un asesor financiero

¿INVERTIR EN LA ENERGÍA RENOVABLE TIENE VALOR?

Las fuentes de energía renovable están a punto de tomar la parte global de las fuentes de energía en el futuro. Según el informe de REN21 de 2016, las renovables representan casi el 20% del consumo mundial de energía. Para el año 2030, se espera que las fuentes de energía renovable crezcan a más del 60% de la cuota de mercado, totalizando 5.579 gigavatios de capacidad de nueva generación. En ese lapso de tiempo, la proporción de combustibles fósiles caerá un 20% de su participación de más del 70% en la actualidad.

Hay mucho dinero en esta área. En 2015, la inversión global total en energía renovable y combustibles fue de $ 285 mil millones de dólares. Algunos países están por delante de otros ya, con Alemania siendo un ejemplo particularmente orientado a la tendencia. El sector de energía renovable de Alemania contribuyó a un poco menos del 3% del consumo total de energía en 2000. Hoy ese número se ha cuadruplicado hasta el 12%.

Un desarrollo interesante será la adopción de redes solares en los mercados emergentes. En muchos de estos países, hay una escasez de infraestructura de energía confiable para satisfacer las viejas necesidades de energía. Barato, fácil de instalar en la azotea redes solares se utilizan con frecuencia en estos mercados. Se calcula que en América Latina 102 gigavatios de paneles solares encontrarán viviendas para 2030. El aumento de los costos de importación de gas natural en Asia debería llevar a que más países asiáticos adopten este método también.

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¿Dónde invertir?

Hay algunas maneras en las que puede invertir en acciones de energía renovable:

La primera es la grande: General Electric. Son pesados ​​en las energías renovables y el nuevo equipo de la energía. También todavía tienen grandes tenencias de energía vieja, por lo que está cubriendo sus apuestas un poco. En 2016 GE generó un récord de $ 9 mil millones de su segmento de energía renovable frente a $ 12,9 mil millones de petróleo y gas.

También puede mirar hacia arriba y próximos las reservas de energía renovable de las empresas que se centran exclusivamente en el sector. Tesla viene a la mente. Tesla realmente está empezando a estallar en costuras en términos de su cuota de mercado. Está empezando a competir con muchas empresas de fabricación de automóviles viejas. La desventaja, a diferencia de GE, por ejemplo, es que si hay una burbuja de energía verde y estalla, Tesla podría bajar el desagüe muy rápidamente.

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Los ETF son también una buena manera de invertir y aún así cubrir sus apuestas sobre las energías renovables. El ETF PowerShares WilderHill Clean Energy le permite invertir en más de 57 empresas de energía verde. A partir de ahora, este ETF está perdiendo alrededor del 7% al año, y en comparación con el S & P 500, que es de alrededor del 8% por año, no suena muy atractivo. Llegar a este punto bajo, sin embargo, con el conocimiento de cuánto gasto de energía renovable está en el horizonte podría ser un gran juego.

LISTA DE LAS 5 MEJORES REVISTAS FINANCIERAS DE TODO EL TIEMPO

El consejo es de procedimiento y impulsado por la analítica para que cualquier lector puede tomar una decisión informada. La revista Money es para todos los niveles de ingresos, ya que regularmente proporcionan consejos en el momento de elegir entre un Roth IRA y IRA tradicional o lo que la renovación de viviendas ofrece el mejor retorno.

El Economista

The Economist goza de la mejor reputación de cualquier publicación en esta lista. Ofrecen un análisis más amplio de la economía examinando no sólo la política estadounidense, sino las fuerzas más amplias que funcionan en todo el mundo. Cualquier lector aprenderá rápidamente cómo interconectado el tejido geopolítico de la economía realmente es. La alta calidad de la escritura puede requerir algún tiempo para absorber y entender, pero la visión es incomparable.

Kiplinger 

Kiplinger es un competidor cercano a la revista Money. Ellos ofrecen consejos financieros y consejos que es ampliamente aplicable a través de diversos datos demográficos. El lector que busque contenido conciso y accionable debe comenzar aquí. La publicación ha abrazado el formato de lista para ofrecer información sobre temas como la prevención del robo de identidad para optimizar la asignación de activos del plan 529.

Barron’s 

Barron’s ofrece una profunda inmersión en los fundamentos de las empresas que cotizan en bolsa. La perspicacia ofrecida por los escritores permite a los lectores tomar buenas decisiones al invertir en renta fija de acciones. Gran parte de la terminología viene del mundo de CFAs y CFPs que dan crédito a mediciones como alfa, beta y la curva de rendimiento. La lectura regular de la voluntad de Barron, en poco tiempo, hace que uno se familiarice con los aspectos fundamentales de la terminología del analista.

Bloomberg Businessweek 

Bloomberg se encuentra en la intersección de la política y los negocios. Los autores dibujan conexiones provocativas entre las maquinaciones de los políticos y los resultados económicos. Esta revista es para los políticos que quieren tomar decisiones informadas y decisiones financieras. De acuerdo con los orígenes de la compañía, la publicación se basa en una amplia gama de análisis de mercado para medir los movimientos inmediatos ya largo plazo.

Informes del consumidor 

Muchos no ven Consumer Reports como una de las mejores revistas financieras, sin embargo, son una evaluación prudente de los honorarios que se evalúan sobre los productos de inversión que servirán a cualquiera. Los comentarios proporcionados son en profundidad y compartir el detalle que sólo se puede obtener de la experiencia real. El reciente artículo de la revista sobre el costo de la universidad y la carga del pago del préstamo resonó con gran parte de la generación milenaria.

La inversión en el mercado de fusiones y adquisiciones en España crece un 84% hasta junio

El mercado de fusiones y adquisiciones en España ha crecido un 84% en el primer semestre con respecto al mismo periodo del año anterior, en cuanto al volumen de inversión, con un volumen de transacción superior a los 45.500 millones de euros, según indica KPMG a partir de los datos recogidos por Thomson Reuters.

Sin embargo, el número de operaciones ha decrecido casi un 6%, de 586 de 2016 a las 553 transacciones en los seis primeros meses de 2017.

En cuanto a los sectores más activos en este primer semestre, han destacado el industrial y el de medios. El sector industrial ha protagonizado el mayor volumen de inversión, con 21.436 millones de euros, lo que supone un 436% más que en el mismo periodo del año anterior.

En relación al volumen de inversión en España por parte de inversores extranjeros, ha aumentado casi un 400% en comparación con el primer semestre de 2016, y supone más del 65% de la inversión total en España; asimismo el número de operaciones extranjeras en España ha aumentado un 11%.

Los datos positivos sobre la actividad de M&A en España van en línea con los datos del incremento de actividad en Europa, que ha registrado un aumento del 33% en relación al mismo periodo del año anterior.

El socio responsable de finanzas corporativas de KPMG en España, Jorge Rioperez, apunta que para el segundo semestre de 2017, salvando potenciales riesgos geopolíticos, se espera “un mayor dinamismo y un aumento significativo de la actividad de M&A en España, gracias a la mejor coyuntura económica y a la reducción de la incertidumbre, los bajos tipos de interés, al aumento de la inversión extranjera y la mejor situación financiera de las empresas tras los ajustes realizados en años anteriores”.

6 PASOS PARA SIMPLIFICAR SU ESTRATEGIA DE INVERSIÓN

1) Compra lo que sabes

Sabemos que has oído esto antes, pero quédate aquí con nosotros. La idea aquí no es hacer hincapié en la investigación de las acciones y elegir el próximo “ganador”. Si confía en su intuición e invierte en productos que utiliza todos los días, puede pagar a largo plazo.

Esto no quiere decir que debas invertir todo tu dinero en Apple porque tienes un Macbook Pro y un iPhone. La idea es que usted puede hacer que el proceso de selección de inversiones más fácil echar un vistazo a su alrededor, anotar qué marcas que utiliza, y pensar en cuáles de las marcas que se sienten será en los próximos años.

2) Diversificar

Esta es una parte importante de su estrategia de inversión y no es tan difícil como suena. En pocas palabras, los medios de diversificación no ponen todos sus huevos en una canasta. Por lo tanto, para reducir su riesgo de inversión potencial, debe distribuir su dinero a través de varias clases de activos diferentes (como acciones, bonos y dinero en efectivo) y diferentes sectores industriales (tales como tecnología, minorista y atención médica).

Al diversificar sus inversiones, puede administrar la cantidad de riesgo que asume en su cartera. La idea principal que apoya el principio de diversificación es que es improbable que las diferentes clases de activos y sectores de la industria se correlacionen, o se muevan de la misma manera, con el tiempo. Esto significa que si su inversión en acciones tecnológicas disminuye, su inversión en acciones farmacéuticas no necesariamente será afectada.

3) Invertir en ETFs

Invertir en fondos cotizados en bolsa, o “ETFs”, puede ser una forma de lograr “construir en la diversificación” y puede comprarlos de la misma manera que sus acciones individuales de compra. Usted puede comprar un ETF que rastrea un índice, tal como el S & P, una materia, los bonos, o una cesta de activos. Por ejemplo, si desea una exposición a todo el sector tecnológico, puede comprar un ETF, como el Sector Tecnológico SPDR (XLK), que le dará exposición a varias empresas de la industria tecnológica, como Apple, Micorsoft, AT & T, Facebook , Verizon, Google y mucho más. También puede invertir en un ETF que le da acceso a todas las acciones de un índice, como el Core iShares ETF 500 iShares. Este ETF rastrea el rendimiento de todo el S & P 500 y le da acceso a Apple, Exxon Mobile y General Electric, entre otros.

4) Comprar y mantener

Por difícil que sea, no entre en pánico cuando oiga malas noticias sobre una empresa en la que usted posee acciones. Esto se conoce como inversión pasiva, o la estrategia de comprar y mantener. Trate de resistir el impulso de vender todas sus posiciones a menos que haya un problema fundamental con la gestión de la empresa o flujo de ingresos. Si tiene una cartera bien diversificada, lo más probable es que pueda limitar su riesgo de grandes pérdidas.

5) Deje de lado el dinero cada mes

Deje de lado el dinero cada mes que está marcado para invertir, incluso si no lo invierte de inmediato. Tal vez usted no tiene suficiente dinero para comprar 10 acciones de Disney en este momento. Usted puede ahorrar en su cuenta de corretaje y hacer la inversión cuando usted tiene los fondos necesarios.

6) Hazlo parte de tu estilo de vida

Ya sea agarrar un café en la unidad Dunkin Donuts a través de su camino al trabajo o la limpieza de su habitación todos los domingos, su estilo de vida es una serie de rutinas. Invertir para el futuro puede ser simplemente otra rutina que es parte de su estilo de vida. Utilizando una aplicación móvil de inversión, como DriveWealth, puede ayudarle a administrar su cartera y realizar un seguimiento de su progreso, no importa donde la vida te lleva!